VermögensZentrum (VZ) tarafından yayınlanan ve Lozan Üniversitesi tarafından tahmin edilen bir araştırmaya göre, bu yıl İsviçre'ye yaklaşık 100 milyar frank miras kalacak. Bu rakam, gayri safi yurtiçi hasılanın %12'sine denk geliyor ve albinfo.ch'nin haberine göre yeni bir rekor.
Son 30 yılda miras yoluyla edinilen servet neredeyse beş kat arttı ve yılda %3-4 oranında artmaya devam etmesi bekleniyor. VZ uzmanlarına göre bu eğilimin birkaç nedeni var. İlk olarak, İsviçre'deki tasarruf oranı uluslararası ortalamanın üzerinde, hatta çoğu zaman ileri yaşlarda bile. Bu durum, hükümetin emeklilik fonları ve üçüncü sütun gibi servet birikimi için hedefli vergi teşvikleri oluşturmasından da kaynaklanıyor. Aynı zamanda, evlerin, dairelerin ve hisse senetlerinin değeri uzun vadede çalışanların gelirlerinden daha hızlı artıyor. Dahası, önümüzdeki yıllarda, Baby Boomer kuşağı servetini bir sonraki nesle aktaracak.
VZ, 3,042 kişinin yaşadığı 1,636 orta sınıf hanenin durumunu analiz etti. Bunların danışmanlık firmasının müşterileri olduğunu belirtmek gerekir. Bu örneklemde, evli bir çift için miras olarak kullanılabilecek ortalama varlık miktarı 1.4 milyon franktır; ancak, dörtte biri 829,000 franktan az, bir diğer dörtte biri ise 2.4 milyon franktan fazla bırakmaktadır. Bu kişilerin çoğu kendi konutuna sahiptir: %59'u bir aile evine ve %28'i bir daireye sahiptir. Yüzde 11'i ayrıca bir tatil evine sahiptir, yalnızca %16'sı kiracıdır. Evli çiftlerin çoğu – aynı zamanda çalışma için ankete katılan VZ müşterileri arasında – bir miras sözleşmesi kullanır; yalnızca %12'si yalnızca bir vasiyete güvenir. Dahası, çoğu, mirasları için ancak 70 yaşından sonra peşinat öder, çünkü ancak o zaman bunu yapmak için gerekli finansal esnekliğe sahip olurlar.
Katılımcıların yalnızca %1'i, çevrimiçi bankacılıktan e-posta hesaplarına, sosyal medya profillerinden bulut depolamaya kadar uzanan dijital miraslarını yönetmek için adım atmıştı. Çalışmanın yazarları, "Bu şaşırtıcı, çünkü miras planlamasının dijital veriler ve platformlar için önlemler içermesi mantıklı olurdu," yorumunu yaptı.